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自己投資のおすすめ本【無税入門】税金負担から解放されるための副業

自己投資のおすすめ本【無税入門】

ご覧いただきありがとうございます。Triverです。

今回の記事は以下の方へ向けた内容となります

  • 副業を考えている
  • 税金負担を減らしたい
  • 税金に関する知識が欲しい

副業をして稼ぎを増やしても、税金対策をしなければ、せっかくの稼ぎが減ってしまいます。ですが副業を逆に捉えて、対策を行えば税金を減らせます。

無税入門では、その為のステップ、手段が細部まで紹介されています。今回は、無税入門で得られる知識の種類、内容をご紹介いたしますね。

副業の追い風

2018年より、日本政府から公式に、副業を推進する発表がありました。超少子高齢化社会に突入する中、年金の財源が不足しており、社会保険料を上げざるを得ない状態です。

そのため、自分の生活費は自分で稼いでね! という政府の意図が伺えます。2017年までは、85%超の企業が副業を認めていませんでしたが、時代の変化や政府方針の兼ね合いもあり、かなりの追い風となっています。

これに乗って、副業を世間的にも堂々と副業を始められる環境が、整ってきました。そしてその副業を最大限収益化するべく、節税対策を行います。

副業無税のための必須事項「事業所得」

お金を得る種類は、いくつもあります。その種類に対して、お金(所得)を得た種類が、国によって定められています。副業という観点に絞って、大事な所得の種類を抜粋すると、このようになります。

給料所得 読んで字のごとく、会社からもらえる給料(利益)を指します
事業所得 「個人事業主」が行う、事業で得た定期的な利益を指します
雑所得 メルカリで不用品を打った場合などに得た利益を指します
一時所得 馬券や宝くじなど、一時的に得た利益を指します

副業を事業所得にする、という点が節税において大事です。事業所得では、その事業のために使った経費。

  • 家賃(家で行うブログなどの、副業の場合)
  • 車両費(車で営業をする場合など)
  • 通信費(PCやスマホを利用する場合)

これらを、事業を行うために支払ったお金として、税率が掛けられる金額を下げる事ができます。無税入門では、経費にするための理由や、なぜ副業を行うサラリーマンの節税が有利かが説かれています。

事業所得にするための副業規模

  1. 継続した事業を営み、一定(年商50~100万)の売り上げを上げる事
  2. 税務当局から事業所得を否認された場合、売り上げを伸ばす努力をし、再挑戦する

これらが目安になると、著者は述べています。売上がいくらあれば事業所得になるかは、税務局から明示されていません。

そのため、売り上げを上げ続け、根拠をいつでも説明出来る準備はいつでも必要です。この土台を築くためにも、地に足のついた副業を、始めたいところです。

取り急ぎ始めやすい副業が、Uber Eats (ウーバーイーツ)。その契約体系の関係上、初めから事業所得が確定します。

【初心者向け】Uber Eats (ウーバーイーツ)の副業まとめ 今回の記事は以下の方へ向けた内容となります 副業を始めてみたい Uber Eats (ウーバーイーツ)に興味があ...

税金を安くするための技

  1. 所得控除を積み上げる
  2. 必要経費を積み上げる
  3. 損益通算を活用する

会計用語ばかりですが、この3つは強力です。個人事業主だけではなく、法人の会社(有名なところではソフトバンクなど)も、更に大きい規模で応用しています。

なお、全てを使う必要はありません。一つ使えるだけでも、効果は抜群です。

①所得控除を積み上げる

税金は得た収入の内、所得控除を引いた額に、税率を掛けて計算されます。そのため、所得控除が出来ればできるほど、税率を掛けられる額が減り、0になれば当然税金も0円になります。控除の種類として、扶養控除や配偶者控除、最強の青色申告控除が使えます。

②必要経費を積み上げる

必要経費とは、利益を上げるために要する経費のこと。たとえば、Uber Eats (ウーバーイーツ)のために、自転車を買った、取材のために新幹線を使った、これらは経費に該当し、売り上げから控除できます。

ただし、何でもかんでも経費とすることは出来ません。税務署から理由を尋ねられた時に、証明説明が行えること、レシートや領収証なども必須です。

③損益通算の活用

損益通算とは、黒字所得と赤字所得を相殺出来ること。相殺後、所得控除を差し引いて、課税所得が0になれば、晴れて所得税が0円になります。

副業サラリーマンの場合は、既に天引きされた所得税がありますので、これが全額還付されます。

節税への近道

残念ながらありません。

地道に知識を付けて、対策を実行する事が唯一かつ、一番の近道です。知識を得る手段として、以下の手段が挙げられます。

  • 本を読む
  • FP(ファイナンシャルプランナー)の勉強をする
  • 簿記の勉強をする

その上で、サラリーマンにはもう一つ越えるべき壁があります。それは、副業で事業所得を得ることです。

サラリーマンでは、節税の3種の神器が使いこなせません。

  • 控除の種類が少ない
  • 経費計上ができない
  • 損益通算ができない

このように対策が少ないため、取られ放題になります。節税の幅を広げるためにも、副業が必須

簿記の知識に関しては、その取得方法を以下のページにまとめています。宜しければご参照くださいませ。

【簿記学習】投資にも副業にも最高の学習資格まとめ【クレアール】 簿記の勉強を始めたけど、何に役立つのか分からない 簿記学習を始めてみたい 簿記学習のメリットを知りたい ...

副業を選ぶコツ

  • 本業を圧迫しない
  • 本業に悪影響を与えない
  • 長く続けられる

無理なく続けられることが一番大事と、語られています。継続性が何より大事になりますので、ここは要注意です。

睡眠時間を削って副業するなどは特にNGで、無理なく出来る範囲から選択する事が求められます。

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無税入門し、税金対策をしよう!

赤字計上をして、所得税を減らす場合や、副業が黒字になって、節税をする場合、いずれにしても、税知識は必須になります。副業含め、コツコツとアクションを起こした人間だけが、正しく成果に還元されます。

税知識の第一歩として、具体的な事例も多数ある本書から、税知識の勉強を始めてみてはいかがでしょうか。

有名税理士先生が執筆された、こちらの書籍も、税知識の入門編としておすすめです。

自己投資のおすすめ本【お金のこと何もわからないままフリーランスに~】自己投資のおすすめ本【お金のこと何もわからないままフリーランスになっちゃいましたが税金で損しない方法を教えてください!】 ご覧いただき...

最後までご覧いただきありがとうございました。







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2019年より本格的に以下項目に着手。一次情報、試行錯誤した点を発信します。せどり 楽天経済圏 FP3級 簿記2/3級 つみたてNISA iDeCo 高配当投資
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